Asociado de Operaciones AML

LemFi (YC S21) está construyendo el neo-banco para la diáspora africana en Norteamérica, Europa y el Reino Unido. Proporcionamos a nuestros usuarios una cuenta multimoneda que les permite tener, enviar y recibir dinero de África en cualquier moneda para sus necesidades de banca comercial y personal.

Quién eres:

Eres una persona motivada y enérgica que prosperaría en un entorno de start-up fintech como el nuestro. Los equipos aquí en LemFi están apasionados por su trabajo y campos de especialización, pero también asumen responsabilidades prácticas y transversales para garantizar el éxito de la empresa y la satisfacción de nuestra clientela.

Resumen del trabajo:

El cargo de Asociado de Operaciones AML, que informa al Gerente de Diligencia Debida del Cliente, es una posición totalmente remota dentro del equipo global de Cumplimiento de LemFi. En este papel, deberías tener conocimientos generales sobre los requisitos y las mejores prácticas del programa de cumplimiento global AML/CFT. El candidato ideal debería tener una trayectoria de tres años en un rol operacional de cumplimiento AML que implique diligencia debida simplificada o mejorada (EDD), seguimiento de transacciones, e investigaciones generales relacionadas con comportamientos de señales de alerta o actividades sospechosas.

Nota importante: este puesto requerirá turnos rotativos ocasionales por la tarde y/o el fin de semana. Debes estar dispuesto a cumplir con esto, si se te asigna.

Las responsabilidades son las siguientes:

• Capacidad para aplicar conocimientos basados en riesgos al aprobar solicitudes de clientes;
• Asegurarse de que los registros de seguimiento estén actualizados;
• Proporcionar actualizaciones de gestión y métricas de datos en tareas operativas de cumplimiento;
• Escalar preocupaciones a la Gestión de Cumplimiento;
• Realizar una diligencia debida mejorada en clientes de mayor riesgo y proporcionar recomendaciones sobre la relación con el cliente al Oficial de Cumplimiento;
• Ser un punto de contacto clave y líder en el programa de diligencia debida del socio de la empresa;
• Participar en responsabilidades transversales y asistir a los Oficiales de Cumplimiento cuando sea necesario;
• Desarrollar y mantener activamente conocimientos sobre tendencias, métodos y tipologías AML y criminales, y posteriormente aplicar estos en la evaluación de la identificación del cliente, verificación y datos de comportamiento para identificar actividades inusuales;

Requisitos:

• Grado universitario o experiencia equivalente;
• 3 años de experiencia en un papel operacional AML en una institución fintech o financiera;
• Experiencia con responsabilidades operacionales diarias de AML tales como KYC y verificación de identidad, EDD, y monitoreo de transacciones de compensación y toma de decisiones;
• Adopción de decisiones basada en riesgo
• La habilidad de actuar de forma independiente y automotivarse
• Competente en Microsoft Office Suite o Google Sheets;
• Excelentes habilidades de análisis, investigación, comunicación verbal y escrita, particularmente en inglés;
• Habilidades organizativas excepcionales y atención meticulosa al detalle;
• Capacidad para equilibrar prioridades en competencia a diario, asumir la propiedad del producto de trabajo en ausencia de orientación continua, y entregar resultados de manera consistente;
• Adaptabilidad a las necesidades operativas globales y habilidad para trabajar en un negocio y ambiente regulatorio en rápido cambio.