Specjalista ds. Operacji Przeciwdziałania Piorunowaniu Pieniędzy

LemFi (YC S21) rozwija nowoczesny bank dla diaspory afrykańskiej w Ameryce Północnej, Europie i Wielkiej Brytanii. Oferujemy naszym klientom konto wielowalutowe, które umożliwia im przechowywanie, wysyłanie i odbieranie pieniędzy z Afryki w dowolnej walucie na potrzeby ich biznesu i bankowości osobistej. Kim jesteś: Jesteś entuzjastycznym i zmotywowanym indywidualistą, który doskonale odnajdzie się w takim fintechowym startupie jak nasz. Nasi zespoły w LemFi są pasjonatami swojej pracy i obszarów specjalizacji, ale także podejmują się zadań o charakterze interdyscyplinarnym, aby zapewnić sukces firmy i satysfakcję naszych klientów. Podsumowanie stanowiska: Rola AML Operations Associate, podlegająca Managerowi ds. Kontroli Uczciwości Klientów, to całkowicie zdalne stanowisko w globalnym zespole Compliance LemFi. Na tym stanowisku powinieneś znać ogólne zasady i najlepsze praktyki dotyczące programów zgodności z przepisami AML/CFT. Idealny kandydat powinien mieć trzyletnie doświadczenie na stanowisku operacyjnym w dziale zgodności z przepisami AML, związanym z uproszczoną lub zwiększoną kontrolą uczciwości (EDD), monitorowaniem transakcji i ogólnymi śledztwami dotyczącymi niepokojących zachowań lub podejrzanej działalności. Uwaga: dla tego stanowiska będą od czasu do czasu wymagane zmienne zmiany wieczorne i/lub weekendowe. Musisz być gotów na spełnienie tego wymogu, jeżeli zostanie Ci przydzielony. Do obowiązków należą: - Umiejętność stosowania wiedzy opartej na ryzyku przy zatwierdzaniu wniosków klientów; - Zapewnienie aktualizacji rejestrów śledzenia; - Dostarczanie zarządzaniu aktualizacji i danych na temat zadań operacyjnych związanych z przepisami AML; - Escalowanie obaw do Zarządzania Compliance; - Przeprowadzanie zwiększonej kontroli uczciwości dla klientów o wyższym ryzyku i dostarczanie rekomendacji dotyczących relacji z klientem do Officer’a Compliance; - Bycie kluczowym kontaktem i liderem programu kontroli uczciwości partnera firmy; - Uczestnictwo w zadaniach o charakterze interdyscyplinarnym i pomoc Compliance Officers, gdzie jest to potrzebne; - Aktywne rozwijanie i podtrzymywanie wiedzy na temat trendów, metod i typologii związanych z AML i przestępczością, oraz stosowanie tej wiedzy do oceny identyfikacji, weryfikacji i danych dotyczących zachowania klientów, aby zidentyfikować nietypową aktywność. Wymagania: - Wykształcenie uniwersyteckie lub równorzędne doświadczenie; - 3 lata doświadczenia na stanowisku operacyjnym AML w fintechu lub instytucji finansowej; - Doświadczenie w codziennych zadaniach operacyjnych dotyczących przepisów AML, takich jak KYC i weryfikacja tożsamości, EDD i monitorowanie transakcji, oraz podejmowanie decyzji; - Umiejętność podejmowania decyzji opartych na ocenie ryzyka i zdolność do samodzielnej aktywności i motywacji; - Biegłość w korzystaniu z pakietu Microsoft Office lub Google Sheets; - Doskonałe umiejętności analityczne, dochodzeniowe, werbalne i pisemne, szczególnie w języku angielskim; - Wyjątkowe umiejętności organizacyjne i szczególna dbałość o szczegóły; - Umiejętność zarządzania różnymi priorytetami na co dzień, przejmowania odpowiedzialności za wykonaną pracę bez wytycznych na bieżąco i regularne dostarczanie rezultatów; - Zdolność do adaptacji do globalnych potrzeb operacyjnych i pracy w szybko zmieniającym się środowisku biznesowym i regulacyjnym.